5 tegn, det er på tide at fyr din finansielle rådgiver
Hovedårsagerne til at dumpe en rådgiver inkluderer manglende kontakt, dårlig aktiemarkedets ydeevne og dårlige råd og ideer. 1 Hvis du er blandt dem, der er utilfredse med din økonomiske rådgiver, skal du tage disse nøgletrin for at gøre overførslen så jævn som muligt.
6 ting dårlige finansielle rådgivere gør
Kontakt din rådgiver og bede om transfer-out papirarbejde
Men det er den rigtige ting at lade din rådgiver vide. Et opkald eller e-mail vil gøre. Tak dem for deres service, og lad dem vide, at du går i en anden retning. De spørger måske hvorfor, men de ved sandsynligvis allerede svaret.
Din RIA skal altid være opmærksom på dine bedste interesser. Hvis du har mistet penge på grund af din RIAs overtrædelse af tillidsforpligtelsen, har du muligvis ret til erstatning for den fulde værdi af dine skader. Uegnede investeringer: Mange finansielle rådgivere er ikke tillidsmænd. I stedet holdes de til egnethedsstandarden.
Ikke kun det, men ved at fjerne ansvaret for dine egne investeringer, mister du også mange penge i gebyrer. De gebyrer, du betaler til en finansiel rådgiver, virker måske ikke meget, men det er en enorm mængde penge på lang sigt. Selv et gebyr på 2% kan udslette en betydelig del af din fremtidige formuebygning.
En rådgiver, der tror på at have et langsigtet forhold til dig - og ikke kun en række kommissionsgenererende transaktioner - kan betragtes som pålidelig.
Men hvis du forsømmer din økonomi, er det sandsynligvis det værd at ansætte en formuesrådgiver. Tid er penge, og der er en omkostning ved at forsinke gode økonomiske beslutninger eller forlænge fattige, som at holde for meget kontanter eller udskyde at lave en ejendomsplan.
Ja, du kan sagsøge din økonomiske rådgiver.
Hvis du har mistet penge på investeringer på grund af enten en finansiel rådgivers rådgivning eller deres manglende overholdelse af FINRAs regler & regler, har du ret til at indgive et voldgiftskrav for at søge økonomisk erstatning.
Hvordan de rangerede
ANTAL RÅDGIVERE | ||
---|---|---|
1 | Bank of America Corp. | 18.688 |
2 | JPMorgan Chase & Co. | 2.504 |
3 | Wells Fargo & Co. | 15.000 |
4 | PNC Financial Services Group | 2.757 |
Selvom hver enkelt investors behov er forskellige, anbefaler vi, at man mødes mindst en gang om året for en porteføljepræstansanalyse. Du vil også gerne tale regelmæssigt med din rådgiver om at balancere din portefølje for at undgå koncentration, styre risiko og holde dine investeringer godt diversificerede.
Selvom dette bestemt er en god idé, har nogle kunder taget dette et skridt videre ved at bruge mere end en rådgiver til at administrere deres penge. I nogle tilfælde kan dette være et andet klogt skridt, men ikke altid. Spørgsmålet om, hvorvidt du har brug for mere end en rådgiver for at nå dine økonomiske mål, afhænger af flere faktorer.
Medarbejdervurderinger
Raymond James Financial scorede højere i 1 område:% Anbefal til en ven. Edward Jones scorede højere på 6 områder: Karrieremuligheder, kompensation & Fordele, balance mellem arbejde og privatliv, seniorledelse, kultur & Værdier og CEO godkendelse. Begge er bundet i 2 områder: samlet vurdering og positiv forretningsudsigt.
Endnu ingen kommentarer