Høje og lave forhold
En række faktorer bestemmer, om et omkostningsforhold betragtes som højt eller lavt. Et godt omkostningsforhold set fra investorens synspunkt er omkring 0.5% til 0.75% for en aktivt styret portefølje. Et omkostningsforhold større end 1.5% betragtes som høj.
Omkostningsforholdet, der beregnes årligt og offentliggøres i fondens prospekt og aktionærrapporter, reducerer direkte afkastets afkast til dets aktionærer og derfor værdien af din investering.
Det vigtigste gebyr at vide, når man investerer i gensidige fonde eller ETF'er. En omkostningsprocent er et fast gebyr gensidige fonde og børshandlede fonde (ETF'er) opkræver investorer for at dække driftsomkostninger. ... 25% til 1% - omkostningsprocent kan påvirke en fonds afkast markant, især over tid.
Udgiftsforholdet for en fond betyder noget for dit afkast. ... Hvis du nu betaler et 3% omkostningsforhold, vil dit faktiske afkast være 4%, ikke de 7%, som S&P 500 opnået. Ligeledes, hvis du har en fond med et udgiftsforhold på 0% (der findes nu gratis midler), vil dit afkast være 7%.
Omkostningsforhold kan måske ikke se ud som en stor ting i starten, men de spiller en stor faktor i det afkast, du tjener på dine investeringer. Dette er endnu mere sandt, når du fortsætter med at investere over år eller årtier. Her er hvad du har brug for at vide om udgiftsforhold, og hvor meget de påvirker dine investeringer.
Det udtrykkes som en årlig procentdel af fondens nettoaktiver. ... Du kan dog ikke se dette gebyr trækkes årligt, fordi den daglige NAV for den fond, du ser, beregnes efter fradrag af omkostningsforholdet.
Investeringsafkastet rapporteret af en gensidig fond beregnes altid netto efter udgifter. Hvis en fond rapporterer en årlig gevinst på 10 procent, modtager investorer 10 procent på deres penge. Fra et rapporteret afkast synspunkt er det ligegyldigt, om fonden havde et 0.5 procent omkostningsforhold eller en 2.5 procent forhold.
Som med ethvert gebyr reducerer en fonds omkostningsgrad dine eksisterende aktiver. Omkostningsforholdet fratrækkes automatisk i stedet for at blive opkrævet i en slutning på året. Hvis du ikke er opmærksom, kan du gå glip af omkostningsforholdet, der bliver taget fra dine afkast.
En omkostningsgrad er et årligt gebyr udtrykt som en procentdel af din investering - eller, som udtrykket antyder, forholdet mellem din investering, der går mod fondens udgifter. Hvis du investerer i en gensidig fond med en omkostningsgrad på 1%, betaler du fonden $ 10 om året for hver $ 1.000 investeret.
Det normale driftsomkostningsinterval er typisk mellem 60% og 80%, og jo lavere det er, jo bedre. ”Under 70% laver du et rigtig godt stykke arbejde med at kontrollere udgifterne,” siger vicepræsident AgDirect Credit Jerry Auel.
For eksempel, hvis du vælger en fond med en omkostningsgrad på 0.65%, vil du årligt blive opkrævet $ 65 i gebyrer for hver $ 10.000, du investerer i fonden. Hvis du vælger en fond med et 0.15% omkostningsforhold, du betaler kun svarende til $ 15 for hver $ 10.000, du investerer i fonden.
Samlet set er det gennemsnitlige omkostningsforhold 0.48% ifølge Morningstar's 2018 gebyrundersøgelse. Det svarer til $ 4.80 pr. Hver $ 1.000 investeret. Men omkostningsforhold kan variere meget afhængigt af, hvilken type investeringer du har. Hvad er en ETF, og skal du investere i en?
Endnu ingen kommentarer