Hvis du leder efter forudsigelig værdi og sikkerhed for dine økonomiske mål, kan individuelle obligationer måske være bedre egnet. I mellemtiden, hvis du er på udkig efter professionel ledelse og ønsker større diversificering af dine økonomiske mål, kan obligationsfonde måske være bedre egnet.
Det er vigtigt at huske, at obligationsfonde køber og sælger værdipapirer ofte og sjældent holder obligationer til løbetid. Det betyder, at du kan miste noget af eller hele din oprindelige investering i en obligationsfond.
Hvis du køber obligationer i fonde, garanterer de fleste obligationsfonde ikke hovedafkast. ... Dette betyder, at obligationer med lav rente kan miste hovedstol, fordi de ikke er så værd, når renten stiger, og de kan sælges, inden de når deres løbetid i obligationsfonde.
Mange obligationsinvesteringer har fået en betydelig værdi indtil videre i 2020, og det har hjulpet dem med afbalancerede porteføljer med både aktier og obligationer at holde sig bedre, end de ellers ville have gjort. ... Obligationer har ry for sikkerhed, men de kan stadig miste værdi.
Obligationer kan være en god investering under et bjørnemarked, fordi deres priser generelt stiger, når aktiekurserne falder. Den primære årsag til dette omvendte forhold er, at obligationer, især U.S. Statsobligationer betragtes som et sikkert tilflugtssted, hvilket gør dem mere attraktive for investorer end volatile aktier i sådanne tider.
De sikreste gensidige fonde, du kan købe
Et godt eksempel på en obligationsfond, der investerer i kortsigtede amerikanske statsobligationer, er Vanguard Short-Term Treasury Fund (VFISX).
Nu er det bedste tidspunkt at købe statsobligationer siden 2015, siger fondsforvalter. Inflationsbekymringer har ført til en kraftig stigning i obligationsrenterne i de seneste uger - især på benchmark U.S. 10-årig statskasse - og et ledsagende fald i obligationspriserne.
Obligationsfonde kan miste værdi, hvis obligationsforvalteren sælger en betydelig mængde obligationer i et stigende rentemiljø, og investorer i det åbne marked kræver en rabat (betaler en lavere pris) på de ældre obligationer, der betaler lavere renter.
Investeringer med fast indkomst og udbytte
Investorer strømmer typisk til fastforrentede investeringer (såsom obligationer) eller udbytterente investeringer (såsom udbyttebeholdninger) under recessioner, fordi de tilbyder rutinemæssige kontante betalinger.
Ulemperne ved obligationer inkluderer stigende renter, markedsvolatilitet og kreditrisiko. Obligationspriserne stiger, når renten falder og falder, når renten stiger. Din obligationsbeholdning kan lide markedskursstab i et stigende rentemiljø.
Selvom obligationer betragtes som sikre investeringer, kommer de med deres egne risici. ... Du kan også investere i en obligationsfond, der er en gældsfond, der primært investerer i forskellige typer af gæld, herunder virksomheds-, stats- og kommunale obligationer samt andre gældsinstrumenter.
U.S. Statsobligationer betragtes bredt som de sikreste investeringer på jorden. Fordi den amerikanske regering aldrig har misligholdt sin gæld, ser investorer U.S. Statskasser som meget sikre investeringsmidler.
Endnu ingen kommentarer