Fordi de generelt investerer i gæld fra låntagere med lav kreditkvalitet, bør fonde med variabel rente betragtes som en mere risikabel del af din portefølje. ... Historisk har misligholdelsesrenter på lån med variabel rente været højere end obligationer med højt afkast, hvilket har betydet lavere potentielle kredittab for investorer.
Disse fonde klarer sig typisk godt, når renten sættes til at stige, da obligationer med variabel rente nulstiller deres renter i henhold til de gældende renter. ... Disse fonde anvender således en derivatstrategi for at overholde minimum 65% investering i variabelt forrentede obligationer ved køb af obligationer med fast rente.
Flydende fonde er gældsfonde, der investerer mindst 65% af deres penge i variabelt forrentede obligationer. Renten, som disse obligationer betaler, ændres, når renten i økonomien ændres.
Fordele for investorer inkluderer avanceret porteføljestyring, udbytte reinvestering, risikoreduktion, bekvemmelighed og fair prissætning. Ulemper inkluderer høje gebyrer, skatteeffektivitet, dårlig handelsudførelse og potentialet for misbrug af ledelsen.
Din guide til ETF'er med variabel rente
Den flydende rente vil være lig med basisrenten plus et spread eller margin. For eksempel kan renter på en gæld prissættes til seks måneders LIBOR + 2%. Dette betyder simpelthen, at satsen for den følgende periode ved udgangen af hver sjette måned vil blive bestemt på basis af LIBOR på det tidspunkt plus spændet på 2%.
En floater-fond har mindre risiko sammenlignet med egenkapitalinstrumenter og udgør derved et ideelt investeringsværktøj for enkeltpersoner, der har en lavere risikofunktion. Mens gældspapirer holder hovedkomponenten sikker, kan der skaffes høje afkast gennem udsving i markedsrenten.
En note med variabel rente er en obligation, der har en variabel rente, vs. en fastrenteseddel, der har en rentesats, der ikke svinger. Rentesatsen er bundet til en kortfristet benchmarkrente, såsom LIBOR eller Fed-fondssatsen plus et noteret spread eller en rentesats, der holder fast.
Vigtigste takeaways. Forgyldte midler er samlede investeringsmidler, der har britiske statsobligationer. Svarende til U.S. Treasury-midler, forgyldte midler anvendes primært i U.K. og nationer, der engang var britiske territorier i Commonwealth. Forgyldte fonde er konservative investeringer med lavt udbytte, der også har meget lav risiko.
Et instrument med variabel rente kan være virksomhedsobligationer og gældsinstrumenter eller lån fra virksomheder, der har variabel eller variabel rente. Med andre ord har floatfondene ikke en fast kuponrente. ... Enhver ændring i reporenten fra Reserve Bank of India (RBI) påvirker afkastet af ethvert gældsinstrument.
Obligationer med variabel rente ETF'er består af værdipapirer med variabel rente. Disse obligationer har rentebetalinger, der ændres periodisk, baseret på udsving inden for det bredere rentemarked.
Dynamiske obligationsfonde er en klasse af gældsforeninger, der ændrer fordelingen mellem kortfristede og langfristede obligationer. Denne strategi hjælper med at drage fordel af svingende renter.
Endnu ingen kommentarer