En 529-plan giver en deltager mulighed for at oprette en skattefordelt konto for at give en modtager mulighed for at bruge midlerne til kvalificerede uddannelsesudgifter. Deltageren deponerer penge efter skat på kontoen. Pengene på kontoen kan vokse skatteudskudt og derefter tappes skattefrit for relevante udgifter.
Bedst bedømt
529 planinvesteringer vokser på skatteudskudt basis, og fordelinger er skattefrie, når de bruges til at betale for kvalificerede uddannelsesudgifter, herunder collegeundervisning og gebyrer, bøger og forsyninger, nogle rum- og bestyrelsesomkostninger, op til $ 10.000 i K-12-undervisning pr. år og op til $ 10.000 i tilbagebetaling af studielån pr. modtager og ...
529 planer er en af de mest populære måder at spare på college. Du indbetaler penge efter skat på kontoen, og din indtjening vokser skattefrit og bliver ikke beskattet, når du trækker dig ud for at betale for kvalificerede udgifter.
Årlige 529 planbidragsgrænser
Overskydende bidrag på over $ 15.000 skal rapporteres på IRS-formular 709 og tælles med skatteyderens levetid på ejendom og skattefritagelse ($ 11.58 millioner i 2020).
Årlig skattefraskrivelse for gaver
En af de mange fordele ved at spare til et barns fremtidige universitetsuddannelse med en 529-plan er, at bidrag betragtes som gaver til skatteformål. I 2021 kan gaver på i alt op til $ 15.000 pr. Person kvalificere sig til den årlige udelukkelse af gaveafgift, det samme som i 2020, i 2019 og i 2018.
En 529-plan kan betyde mindre økonomisk støtte.
Den største ulempe ved en 529-plan er, at colleges overvejer det, når de træffer beslutning om økonomisk støtte. Det betyder, at dit barn kan modtage mindre økonomisk støtte, end du ellers har brug for.
Sandt eller falsk: Jeg mister pengene, hvis mit barn ikke går på college eller får stipendium og ikke har brug for alle pengene. Falsk. Du mister ikke ubrugte penge i en 529-plan. ... Du kan trække beløbet på eventuelle stipendier fra din 529 uden straf; føderale og statslige indkomstskatter på indtjeningen gælder stadig.
Hvis aktiver i en 529 bruges til noget andet end kvalificerede uddannelsesudgifter, skal du betale både føderal indkomstskat og en 10 procent bøde på indtjeningen. (En interessant sidebemærkning er, at hvis modtageren får et fuldt stipendium til college, frafaldes straffen for at tage kontanter.)
Endnu ingen kommentarer