Typer af finansielle rådgivere
7 typer rådgivere
De fire typer finansielle rådgivere. Spørg en ven, hvor meget de betaler deres økonomiske rådgiver.
En god legitimationsoplysninger at kigge efter er CFP eller certificeret finansiel planlægger. CFP'er er rådgivere, der har opfyldt krav til ekstra uddannelse og erfaring for bedre at kunne betjene deres kunders helhedsorienterede økonomiske planlægningsbehov. De holdes også til en etisk standard af CFP-bestyrelsen.
finansiel rådgiver. Beskæftigelse. Navne. registreret repræsentant, finansiel rådgiver, investeringsrådgiver, privat bankmand, advokat, forsikringsproducent, forsikringsagent, revisor.
Typer af finansielle rådgivere
En finansiel planlægger er en professionel, der hjælper virksomheder og enkeltpersoner med at oprette et program for at opfylde langsigtede økonomiske mål. Finansiel rådgiver er en bredere betegnelse for dem, der hjælper med at administrere dine penge inklusive investeringer og andre konti.
Nogle gange er den bedste marketingpraksis, der hjælper med at etablere dig i din niche, netværk. For eksempel kan du samarbejde med et regnskabsfirma, der er specialiseret i at betjene de kunder, du målretter mod. Den bedste måde at markedsføre din niche på er imidlertid simpelthen at betjene dine kunder på den bedst mulige måde.
En gebyrbaseret finansiel rådgiver kan modtage gebyrer betalt af dig og også provisioner betalt til dem af et mæglerfirma, investeringsselskab, forsikringsselskab eller investeringspartnerskab. Rådgiveren skal videregive disse gebyrer til dig. Mange rådgivere, der bruger udtrykket "gebyrbaseret", anbefaler noget, der kaldes en administreret konto.
Typer af finansiel planlægning
Ikke kun det, men ved at fjerne ansvaret for dine egne investeringer, mister du også mange penge i gebyrer. De gebyrer, du betaler til en finansiel rådgiver, virker måske ikke meget, men det er en enorm mængde penge på lang sigt. Selv et gebyr på 2% kan udslette en betydelig del af din fremtidige formuebygning.
Mens nogle eksperter siger, at en god tommelfingerregel er at ansætte en rådgiver, når du kan spare 20% af din årlige indkomst, anbefaler andre at få en, når din økonomiske situation bliver mere kompliceret, som når du modtager en arv fra en forælder, eller du vil have for at øge dine pensionskasser.
Edward Jones er et investeringsselskab med fuld service, der leverer rådgivning og pengestyringstjenester. Mens vi kan lide den professionelle og personlige investeringsrådgivning, skal du være opmærksom på, at den ikke kommer billigt. Det kan være bedre for dig at bruge en robo-rådgiver.
Endnu ingen kommentarer