Automatisk genbalancering er Acorns metode til at opretholde din specifikke porteføljetildeling. Markedsudsving kan få nogle af værdipapirerne i din portefølje til at værdiansættes eller svækkes i værdi. ... Dette sikrer, at værdipapirerne på din investeringskonto er proportioneret korrekt.
Automatisk kontoafbalancering er en kontoadministrationsfunktion, der automatisk holder din aktivallokering i balance i henhold til dine seneste investeringsvalg. ... Du vælger den hyppighed, hvor automatisk kontoafbalancering finder sted - din konto kan genbalanceres kvartalsvis, halvårligt eller årligt.
Ved at aktivere genbalanceringsfunktionen i deres 401 (k), ville kontoen automatisk sælge aktier og købe obligationer for at vende tilbage til den tilsigtede allokering. ... Automatisk genbalancering hjælper med at holde risikoen i skak og kan potentielt forbedre afkastet.
Ombalancering af en portefølje kan finde sted på to forskellige tidsplaner: enten på fastsatte tidspunkter (kvartalsvis, månedligt, årligt) eller ved fastsatte tildelingspunkter (når aktiverne ændrer et bestemt beløb). Her er hvad du skal vide for at udføre denne vigtige investeringsstrategi.
Hvis du regelmæssigt genbalancerer til den oprindelige 50/50 tildeling, holder du din risikoeksponering i det ønskede område. Brug af et værktøj som din plan auto-rebalansering funktion kan gøre dette "smertefrit" og noget, som du ikke behøver at bekymre dig om.
Ombalancering forhindrer dig i at blive for grådig eller for bange, tilføjer Brian Sabo, pension og ejendomsplanlægger hos Verdence Capital Advisors. ”Disciplinen til rebalance hjælper med at opretholde porteføljens langsigtede mål for risiko og afkast,” siger Sabo.
Når du foretager din årlige porteføljekontrol, kan du opleve, at du har brug for at balancere igen. Ombalancering af din portefølje - køb eller salg af aktivklasser for at gendanne din portefølje til din oprindelige målallokering - er et vigtigt skridt til at kontrollere risikoen.
Du bør overveje at vedtage en portefølje-genbalanceringsstrategi - selv under down-markeder, når det er fristende at lade dine "vindere" fortsætte med at vokse, mens dine "tabere" tager deres klumper. Det skyldes, at genbalancering hjælper dig med at "købe lavt" og "sælge højt" - et investeringssprog, der er let at sige og svært at gøre.
Husk, at aktier på lang sigt har et betydeligt højere forventet afkast end obligationer. ... Af denne grund er det sandsynligt, at en genbalancering af en portefølje af aktier og obligationer sandsynligvis vil sænke dit afkast og ikke øge dem.
Da genbalancering kan involvere salg af aktiver, resulterer det ofte i en skattebyrde - men kun hvis det sker inden for en skattepligtig konto. At sælge disse aktiver på en skattefordelt konto i stedet vil ikke have nogen skattepåvirkning. Forestil dig f.eks., At din pensionsopsparing består af en skattepligtig konto og en traditionel IRA.
For at genbalancere foretager du blot de relevante handler for at returnere dine gensidige fonde tilbage til deres målallokeringer. Hvis du f.eks. Vender tilbage til vores 5 fondsbeholdningseksempel, køber og sælger du aktier i de relevante fonde for at komme tilbage til den oprindelige 20% -allokering for hver fond.
At genbalancere din portefølje alene uden hjælp fra en robo-rådgiver eller investeringsrådgiver kræver ikke, at du bruger penge.
Genbalancering er i sagens natur en ineffektiv skatteproces. Investorer sælger altid aktiver, der er flyttet over den ønskede fordeling, hvilket generelt betyder at tage gevinster. Sådanne gevinster kan være skattepligtige og kan øge den enkeltes modvilje mod at genbalancere.
Endnu ingen kommentarer