At tjene en CTEP kræver mindst tre års erfaring med ejendomsplanlægning eller tillid. Derudover skal kandidater have: En bachelor- eller kandidatgrad i finans, skat, regnskab, finansielle tjenester eller jura - eller en MBA, MS, PhD eller JD fra en akkrediteret skole eller organisation.
Sådan oprettes en skudsikker ejendomsplan
Hvornår bliver en ejendomsplan nødvendig? Mange finansielle rådgivere vil anbefale at starte en ejendomsplan i det øjeblik du bliver en lovlig voksen og opdatere den hvert tredje til femte år derefter.
Selv om det kan være fristende at spare penge og gøre det selv, er det ikke let at lave en ejendomsplan - det kræver adskillige juridiske dokumenter, herunder testamenter og tillid, og muligheden for fejl er alvorlig. At finde nogen til at hjælpe dig, som en advokat eller finansiel rådgiver, er den bedste løsning.
Nogle advokater kan udarbejde en simpel testamente eller fuldmagt til så lidt som $ 150 eller $ 200. I gennemsnit kan erfarne advokater opkræve $ 250 eller $ 350 i timen for at udarbejde mere sofistikerede ejendomsplaner. Du kunne bruge flere tusinde dollars på at arbejde med en sådan advokat.
Ifølge data fra BLS forventes finansrådgiveren at vokse 15 procent mellem 2016 og 2026 - højere end det nationale gennemsnit. At være en ejendomsplanlægger kan være både givende og indbringende.
De 4 vigtigste dokumenter om ejendomsplanlægning
Bare at have en sidste vilje undgår ikke skifte; faktisk skal testamentet gennemføres skifte. For at skifte et testamente indgives dokumentet til domstolen, og en personlig repræsentant udpeges til at samle den dådendes aktiver og tage sig af udestående gæld eller skatter.
Denne tjekliste før døden vil få dine anliggender i orden
At beslutte mellem en testamente eller en tillid er et personligt valg, og nogle eksperter anbefaler at have begge dele. Et testamente er typisk billigere og lettere at oprette end en tillid, et dyrt og ofte komplekst juridisk dokument.
Børn i alderen 12 år og derunder
Overvej at skabe en livstids tillid eller en tillid, der distribueres gennem barnets tidlige voksne år - indtil de har en god forståelse af, hvordan man styrer sig selv og deres økonomiske sundhed.
Hvor skal jeg holde min vilje?
Endnu ingen kommentarer