Omkostningsprocent effekt på afkast
Da omkostningsforholdet trækkes fra dine aktiver, reducerer det dit afkast i løbet af året og over fondens levetid. Jo højere udgiftsforholdet er, jo større er det, at det tager.
Omkostningsforhold
Pengene trækkes fra investeringsafkast, før de gives til investorer. For eksempel, hvis du havde investeret $ 10.000 i en fond med et omkostningsforhold på 0.20%, ville du betale omkring $ 20 om året ud af dine investeringsafkast.
Gensidige fonds udgiftsforhold påvirker afkastet meget. En omkostningsgrad viser, hvor mange penge der bruges på administrative omkostninger sammenlignet med hvor meget der investeres. Så jo højere udgiftsforholdet er, desto flere penge bortgives i gebyrer i stedet for at ende i lommen.
Som hovedregel bør gensidige fonde, der investerer i store virksomheder, have en omkostningsgrad på højst 1%, mens en fond, der fokuserer på små virksomheder eller internationale aktier, skal have en omkostningsprocent lavere end 1.25%.
Det udtrykkes som en årlig procentdel af fondens nettoaktiver. ... Du kan dog ikke se dette gebyr trækkes årligt, fordi den daglige NAV for den fond, du ser, beregnes efter fradrag af omkostningsforholdet.
Udgiftsforholdet for en fond betyder noget for dit afkast. ... Hvis du nu betaler et 3% omkostningsforhold, vil dit faktiske afkast være 4%, ikke de 7%, som S&P 500 opnået. Ligeledes, hvis du har en fond med et udgiftsforhold på 0% (der findes nu gratis midler), vil dit afkast være 7%.
Samlet afkast tegner sig for omkostningsforholdet, som inkluderer administrations-, administrations-, 12b-1-gebyrer og andre omkostninger, der tages ud af aktiver.
En af grundene til, at Vanguard fastholder så lave gebyrer, er stordriftsfordelen for sine aktieindeksfonde, som er blandt de største og billigste i branchen. ... Vanguard ejes af sine gensidige aktionærer, og den unikke struktur giver et incitament til at holde omkostningerne lave.
Investeringsafkastet rapporteret af en gensidig fond beregnes altid netto efter udgifter. Hvis en fond rapporterer en årlig gevinst på 10 procent, modtager investorer 10 procent på deres penge. Fra et rapporteret afkast synspunkt er det ligegyldigt, om fonden havde et 0.5 procent omkostningsforhold eller en 2.5 procent forhold.
Det vigtigste gebyr at vide, når man investerer i gensidige fonde eller ETF'er. En omkostningsprocent er et fast gebyr gensidige fonde og børshandlede fonde (ETF'er) opkræver investorer for at dække driftsomkostninger. ... 25% til 1% - omkostningsprocent kan påvirke en fonds afkast markant, især over tid.
Hvordan påvirker udgiftsforholdet fonden? Omkostningsforhold trækkes normalt fra den samlede indtægt genereret af en gensidig fond, før de udbetales til investorerne. Højere omkostningsforhold betyder, at en højere del af afkastet fjernes og derved giver lavere afkast på investeringer.
For at beregne gebyrer for omkostningsforhold skal du multiplicere omkostningsforholdet som et decimal med værdien af din investering. For eksempel, hvis du vælger en fond med en omkostningsgrad på 0.65%, vil du årligt blive opkrævet $ 65 i gebyrer for hver $ 10.000, du investerer i fonden.
Endnu ingen kommentarer