FSCS-sikkerheden gælder, hvis du mister penge på grund af pensions- eller investeringsselskabet, der går i stykker. ... Hvis du har en ydelsesbaseret pension (endelig løn), er der en risiko for, at din arbejdsgiver går i stykker og efterlader dig uden pensionsindkomst. I dette tilfælde er Pension Protection Fund (PPF) tilgængelig og kan betale kompensation.
Du er normalt beskyttet af Pension Protection Fund, hvis din arbejdsgiver går i stykker og ikke kan betale din pension. Pensionsbeskyttelsesfonden betaler normalt: 100% kompensation, hvis du har nået ordningens pensionsalder. 90% kompensation, hvis du er under ordningens pensionsalder.
Under økonomisk adskilte garantiprogrammer forsikrer PBGC en ydelsesbaseret pensionsordning for en arbejdsgiver og flere arbejdsgivere. ... PBGC forsikrer ydelsesbaserede pensionsordninger, der tilbydes af arbejdsgivere i den private sektor. De fleste ydelsesbaserede pensionsordninger lover at betale en bestemt ydelse; normalt et månedligt beløb ved pensionering for livet.
Den gennemsnitlige britiske pensionspot efter en levetid på opsparing ligger på £ 61.897. [3] Med de nuværende annuitetssatser vil dette købe dig en indkomst på kun omkring £ 3.000 ekstra pr. År fra 67, hvilket føjes til den maksimale statspension, tjener lidt over £ 12.000 om året, lige nok til en grundlæggende pensioneringsstil.
En bidragsbaseret pension - en pension, der er baseret på, hvor meget der er betalt til den - betaler normalt værdien af din pensionspotte i et engangsbeløb til dine pårørende. Hvis du dør inden du fylder 75 år, kan fordele under ordninger med køb af penge normalt videregives til dine modtagere skattefrit.
Når du tager penge fra din pensionspotte, er 25% skattefri. ... Dit skattefrie beløb bruger ikke noget af din personlige godtgørelse - det beløb, du ikke skal betale skat på.
Hvis dit startbeløb er mere end den fulde nye statspension. Den del af dit startbeløb, der ligger over den fulde nye statspension, kaldes din 'beskyttede betaling'. Dette betales oven på den fulde nye statspension. Eventuelle kvalificerende år, du har efter 5. april 2016, tilføjer ikke mere til din statspension.
Hvis du bidrager til en personlig pensionsordning, kan du muligvis beskytte nogle af eller alle dine bidrag, hvis du bliver syg ved at tegne en pensionsbidragforsikring. Dette giver dig mulighed for at fortsætte med at opbygge dine pensionsydelser, når du ikke kan arbejde på grund af sygdom eller ulykke.
Hvis din arbejdsgiver går i likvidation, påvirkes ikke pensionsordningen, da ordningen er uafhængig og ikke har nogen direkte forbindelse til din arbejdsgivers situation. Du mister kun pensionsbidragene fra din tidligere arbejdsgiver - selve ordningen er ikke i fare, fordi virksomheden er mislykket.
Du kan ikke videregive retten til din statspension til dine børn eller børnebørn efter din død. Hvis du modtager en statspension, kan du muligvis overføre ydelsen til din familie som gaver. Der er årlige grænser for, hvor meget du kan give skattefrit, så det er værd at undersøge det.
Kan din pensionskasse nogensinde løbe tør for penge? Teoretisk set ja. Men hvis din pensionsfond ikke har nok penge til at betale dig, hvad den skylder dig, kan Pension Benefit Guaranty Corporation (PBGC) betale en del af din månedlige livrente op til en lovligt defineret grænse.
Nogle pensionsordninger tilbyder det, der kaldes en "liv og periode bestemt" livrente. For eksempel kan du vælge "liv og 15" eller "liv og 20."I dette tilfælde har du ret til ydelser i løbet af din levetid, men hvis du skulle dø inden en bestemt periode, modtager din navngivne modtager ydelser, indtil perioden udløber.
Endnu ingen kommentarer