Sådan laver du en tidlig Roth-tilbagetrækning fra IRA (og hvorfor du måske vil)

1. Hvad er kvalificerende grunde til at trække sig tilbage fra Roth IRA?
2. Hvilke grunde kan du trække dig ud af IRA uden straf?
3. Hvordan undgår jeg tidlig tilbagetrækning fra Roth IRA?
4. Hvordan kan jeg bevise, at tidlig IRA-tilbagetrækning blev brugt til en udbetaling?
5. Hvad er ulempen ved en Roth IRA?
6. Hvad er 5-årsreglen for Roth IRA?
7. Hvad der kvalificerer sig som en trængsels tilbagetrækning?
8. Kan jeg trække alle mine penge ud af min IRA på én gang?
9. I hvilken alder er 401k tilbagetrækning skattefri?
10. Skal jeg rapportere min Roth IRA om min selvangivelse?
11. Skal jeg trække mig ud af min Roth eller traditionelle IRA først?
12. Kan jeg trække penge fra min Roth IRA og sætte dem tilbage?

Hvad er kvalificerende grunde til at trække sig tilbage fra Roth IRA?

Tilbagetrækninger fra en Roth IRA, du har haft mere end fem år.

Du bruger tilbagetrækningen til kvalificerede udgifter i forbindelse med en fødsel eller adoption. Du bliver handicappet eller går bort. Du bruger tilbagetrækningen til at betale for refunderede lægeudgifter eller sundhedsforsikring, hvis du er ledig.

Hvilke grunde kan du trække dig ud af IRA uden straf?

9 Straffefri IRA-udbetalinger

• Uudbetalte medicinske udgifter.
• Sundhedsforsikringspræmier, mens de er arbejdsløse.
• En permanent handicap.
• Videregående uddannelsesudgifter.
• Du arver en IRA.
• At købe, bygge eller genopbygge et hjem.
• Væsentlige lige periodiske betalinger.
• At opfylde en IRS-afgift.

Hvordan undgår jeg tidlig tilbagetrækning fra Roth IRA?

Sådan undgår du IRA's tidlige tilbagetrækningsstraff:

1. Forsink IRA-udbetalinger indtil 59 1/2 år.
2. Brug midlerne til store medicinske udgifter.
3. Køb sundhedsforsikring efter en fyring.
4. Betal for collegeomkostninger.
5. Finansier en del af et første boligkøb.
6. Afhold fødsels- eller adoptionsomkostninger.
7. Administrer handicapudgifter.

Hvordan kan jeg bevise, at tidlig IRA-tilbagetrækning blev brugt til en udbetaling?

Du skal underskrive købekontrakten inden for 120 dage efter din IRA-distribution. IRS kan have brug for bevis på din undtagelse fra hjemmekøb. Du skal bruge en dateret kopi af kontrakten og kopier af de dokumenter, du underskriver ved lukningen.

Hvad er ulempen ved en Roth IRA?

Vigtigste takeaways

Roth IRA'er tilbyder flere vigtige fordele, herunder skattefri vækst, skattefri tilbagetrækning i pension og ingen krævede minimumsfordelinger. En åbenbar ulempe er, at du bidrager med penge efter skat, og det er et større hit på din nuværende indkomst.

Hvad er 5-årsreglen for Roth IRA?

Den første femårsregel siger, at du skal vente fem år efter dit første bidrag til en Roth IRA for at trække din indtjening skattefrit. Femårsperioden starter den første dag i det skatteår, hvor du har bidraget til enhver Roth IRA, ikke nødvendigvis den, du trækker dig tilbage fra.

Hvad der kvalificerer sig som en trængsels tilbagetrækning?

En vanskelighedsfordeling er en tilbagetrækning fra en deltagers valgfri udskydningskonto foretaget på grund af et øjeblikkeligt og tungt økonomisk behov og begrænset til det beløb, der er nødvendigt for at tilfredsstille det økonomiske behov. Pengene beskattes til deltageren og betales ikke tilbage til låntagerens konto.

Kan jeg trække alle mine penge ud af min IRA på én gang?

Alder 59½ år og derover: Ingen tilbagetrækningsrestriktioner

Når du er fyldt 59½ år, kan du hæve penge fra din traditionelle IRA uden begrænsninger eller sanktioner.

I hvilken alder er 401k tilbagetrækning skattefri?

IRS tillader straffri udbetalinger fra pensionskonti efter 59 ½ år og kræver udbetalinger efter 72 år (disse kaldes Nødvendige minimumfordelinger eller RMD'er). Der er nogle undtagelser fra disse regler for 401ks og andre kvalificerede planer.

Skal jeg rapportere min Roth IRA om min selvangivelse?

Roth IRA'er. ... Bidrag til en Roth IRA er ikke fradragsberettiget (og du rapporterer ikke bidragene på din selvangivelse), men kvalificerede distributioner eller distributioner, der er en returnering af bidrag, er ikke skattepligtige. For at være en Roth IRA skal kontoen eller livrenten udpeges som en Roth IRA, når den er oprettet.

Skal jeg trække mig ud af min Roth eller traditionelle IRA først?

Traditionelt har mange rådgivere foreslået at trække først fra skattepligtige konti, derefter skatteudskudte konti og endelig Roth-konti, hvor udbetalinger er skattefri. ... Effekten er en mere stabil skatteregning over pension og potentielt lavere levetidsskatter og højere levetid efter skat.

Kan jeg trække penge fra min Roth IRA og sætte dem tilbage?

Vigtigste takeaways. Du kan sætte penge tilbage i en Roth IRA, efter at du har trukket dem tilbage, men kun hvis du følger meget specifikke regler. Disse regler inkluderer tilbagelevering af midlerne inden for 60 dage, hvilket vil blive betragtet som en rollover. Omlægninger er kun tilladt en gang om året.