Sådan skriver du en investeringspolitisk erklæring
Mens investeringspolitiske erklæringer kan se anderledes ud baseret på klienten, deres portefølje og deres investeringsmål, inkluderer oplysninger, der findes på en simpel IPS, typisk:
En velskrevet investeringspolitisk erklæring er typisk organiseret i sektioner, der vedrører disse emner: 1) formål og omfang; 2) definition af told 3) mål; 4) strategisk ramme for allokering af aktiver og 5) genbalancering og udgiftspolitik.
HVAD ER EN INVESTERINGSPOLITIK? En investeringspolitisk erklæring dokumenterer dine specifikke, langsigtede porteføljemål og parametre. Disse inkluderer din risikotolerance, afkastmål, tidslinje for investeringen, skattebillede, investeringsbegrænsninger og andre personlige overvejelser.
Der er fire hovedinvesteringstyper eller aktivklasser, som du kan vælge imellem, hver med forskellige karakteristika, risici og fordele.
En investeringsproces er et sæt retningslinjer, der styrer investorernes adfærd på en måde, der giver dem mulighed for at forblive trofaste i deres investeringsfilosofi, det er de nøgleprincipper, som de håber at lette overpræstation.
En investering kan henvise til enhver mekanisme, der bruges til at generere fremtidig indkomst. Dette inkluderer blandt andet køb af obligationer, aktier eller fast ejendom. Derudover kan køb af en ejendom, der kan bruges til at producere varer, betragtes som en investering.
Der er forskellige typer investeringer: aktier, obligationer, gensidige fonde, indeksfonde, børshandlede fonde (ETF'er) og optioner.
En fonds investeringsmål er ofte "grundlæggende" (hvilket betyder, at det kun kan ændres med aktionærs godkendelse); investeringsmål kræves ikke at være grundlæggende. 2. En fond kan have mere end et mål; nogle gange er det ene mål "primært" og det andet "sekundært".
Når investoren er en individuel klient, har investeringsforvalteren (eller finansiel rådgiver) som hovedregel ansvaret for at oprette dokumentet, da lederen generelt er mere fortrolig med sit formål og normale indhold.
Gode investeringspolitiske erklæringer: Giv passende vejledning om porteføljekonstruktion og løbende forvaltning. Hjælp med at bevare fokus på klientens mandat og hjælpe med at undgå afvigelser på grund af skiftende markedsforhold. Serveres som et kritisk værktøj til at holde klienter fokuseret på deres angivne mål.
Finansiering er handlingen med at skaffe penge gennem lån, indtjening eller investering fra eksterne kilder. Investering er handlingen med at skaffe penge ved at opbygge operationer eller købe investeringsprodukter såsom aktier, obligationer og livrenter.
Endnu ingen kommentarer