Gebyrer for investeringsadministration og finansielle planlægningsgebyrer kunne betragtes som et forskelligt specificeret fradrag på din selvangivelse, som skatteforberedelsesgebyrer, men kun i det omfang de oversteg 2% af din justerede bruttoindkomst (AGI).
Beløb betalt for finansiel planlægning er normalt ikke fradragsberettigede. Disse inkluderer gebyrer, der betales til en rådgivende finansiel planlægger (i.e., en der ikke handler med specifikke investeringer). Men hvis du har betalt gebyrer på en gebyrbaseret investeringskonto, der inkluderer finansiel planlægning, er gebyrerne normalt fradragsberettigede.
Investeringsgebyrer og -udgifter
Investeringsgebyrer, depotgebyrer, administrationsgebyrer for tillid og andre udgifter, du har betalt for at administrere dine investeringer, der giver skattepligtig indkomst, er diverse specificerede fradrag og er ikke længere fradragsberettigede.
Takket være skattenedsættelsesloven fra 2017 (TCJA) er de fleste investeringsrelaterede udgifter ikke længere fradragsberettigede.
Ifølge Canada Revenue Agency er “gebyrer betalt for andre typer rådgivning såsom generel økonomisk rådgivning eller planlægning ikke inden for bestemmelserne.” ... Sammenfattende vedrører det primære skattefradrag for finansiel rådgivning eller investeringsrådgivning investeringsadministrationsgebyrer for en ikke-registreret konto, Patti.
Skattenedsættelses- og jobloven fjernede nogle fradrag, men rådgivere kan stadig hjælpe klienter med at spare skat. 24. april 2020 kl. 2:29 s.m. Act of Tax Cuts and Jobs Act fra 2017, der almindeligvis omtales som TCJA, eliminerede fradragsberettigelsen af finansielle rådgivergebyrer fra 2018 til 2025.
Hvis den finansielle planlægningsrådgivning er at etablere en plan, eller rådgivningen ikke vedrører aktiver eller investeringer, der i øjeblikket genererer skattepligtig indkomst, er rådgivningsgebyrene ikke fradragsberettigede. Hvis rådgivningsomkostningerne er relateret til løbende rådgivning til en eksisterende portefølje, kan udgifterne være fradragsberettigede.
Skattefradrag du kan specificere
Mens finansielle rådgivergebyrer ikke længere er fradragsberettigede, er der ting, du kan gøre for at holde din skatteregning så lav som muligt. F.eks. Inkluderer disse strategier: Brug af skattefordelte konti, såsom en 401 (k) eller IRA til at investere.
Du kan kun trække det samlede beløb af dine samlede medicinske udgifter, der overstiger 7.5% af din justerede bruttoindkomst. ... Udgifter til lægebehandling inkluderer betalinger til diagnose, helbredelse, afbødning, behandling eller forebyggelse af sygdom eller betaling for behandlinger, der påvirker kroppens struktur eller funktion.
Gebyrer for skatteforberedelse er fradragsberettigede på skema C, F og E, fordi de anses for at være "almindelige og nødvendige" for at drive din virksomhed.
Endnu ingen kommentarer