IRA-tilbagetrækningsregler Straffri tilbagetrækning fra traditionelle og Roth IRA'er

Alder 59 og derunder Du kan når som helst trække bidrag, du har leveret til din Roth IRA, skatte- og sanktionsfri. Du skal dog muligvis betale skat og bøder på indtjeningen i din Roth IRA. Tilbagetrækninger fra en Roth IRA, du har haft mindre end fem år. ... Fordelingen sker i stort set lige periodiske betalinger.

1. Kan jeg trække penge fra min traditionelle IRA uden straf?
2. Er der en 5-årig regel for traditionel IRA-tilbagetrækning?
3. Hvornår kan jeg trække mig ud af Roth IRA uden straf?
4. Kan jeg have både Roth og traditionel IRA?
5. Hvordan kan jeg undgå at betale skat på min IRA-tilbagetrækning?
6. Hvor meget kan jeg tage ud af min IRA uden at betale skat?
7. Kan jeg trække alle mine penge ud af min IRA på én gang?
8. Tæller IRA-udbetalinger som indkomst?
9. Hvad er tilbagetrækningsreglen for en traditionel IRA?
10. Skal jeg rapportere min Roth IRA om min selvangivelse?
11. Tæller Roth IRA-udbetalinger som indkomst?
12. Hvad er ulempen ved en Roth IRA?

Kan jeg trække penge fra min traditionelle IRA uden straf?

Hvis du er 59 ½ eller ældre, har du lov til at trække dig tilbage fra din IRA uden straf. IRS kræver ikke, at du trækker dig tilbage fra en traditionel IRA eller Rollover IRA, før du fylder 72 år. Afhængigt af din kontotype (traditionel eller Roth) kan du dog blive beskattet for din tilbagetrækning.

Er der en 5-årig regel for traditionel IRA-tilbagetrækning?

I henhold til 5-årsreglen vil modtageren af ​​en traditionel IRA ikke blive udsat for den sædvanlige 10% tilbagetrækningsstraff ved nogen distribution, selvom de gør det, før de er 59½. Indkomstskat forfalder dog på midlerne til modtagerens regelmæssige skattesats.

Hvornår kan jeg trække mig ud af Roth IRA uden straf?

Generelt kan du trække din indtjening uden skyldige skatter eller sanktioner, hvis: Du er mindst 59½ år gammel og. Det har været mindst fem år siden du første gang bidrog til enhver Roth IRA ("5-årsreglen").

Kan jeg have både Roth og traditionel IRA?

Ja, hvis du opfylder kvalifikationskravene for hver type

Du kan opretholde både en traditionel IRA og en Roth IRA, så længe dit samlede bidrag ikke overstiger Internal Revenue Service (IRS) grænserne for et givet år, og du opfylder visse andre krav til berettigelse.

Hvordan kan jeg undgå at betale skat på min IRA-tilbagetrækning?

Sådan minimeres 401 (k) og IRA-tilbagetrækningsskat ved pension:

1. Undgå den tidlige tilbagetrækningsstraff.
2. Rul over din 401 (k) uden tilbageholdelse af skat.
3. Husk krævede minimumsdistributioner.
4. Undgå to distributioner samme år.
5. Start udbetalinger, inden du skal.
6. Doner din IRA-distribution til velgørenhed.

Hvor meget kan jeg tage ud af min IRA uden at betale skat?

Når du er fyldt 59½ år, kan du trække penge uden 10% straf fra enhver form for IRA. Hvis det er en Roth IRA, og du har haft en Roth i fem år eller mere, skylder du ingen indkomstskat på udbetalingen.

Kan jeg trække alle mine penge ud af min IRA på én gang?

Alder 59½ år og derover: Ingen tilbagetrækningsrestriktioner

Når du er fyldt 59½ år, kan du hæve penge fra din traditionelle IRA uden begrænsninger eller sanktioner.

Tæller IRA-udbetalinger som indkomst?

Udbetalinger fra IRA er skattepligtig indkomst, og socialsikringsydelser kan være skattepligtige. ... Hvis du aldrig har bidraget med ikke-fradragsberettigede til nogen af ​​dine IRA-konti, tælles hele IRA-tilbagetrækningen som skattepligtig indkomst.

Hvad er tilbagetrækningsreglen for en traditionel IRA?

I henhold til traditionelle IRA-distributionsregler vil tilbagetrækninger før 59½ år blive beskattet og straffet med 10%. Selvom du ikke kan undgå skatter på en traditionel fradragsberettiget IRA-distribution - uanset hvornår du tager det - er der undtagelser, der dækker 10% straf for tidlig tilbagetrækning.

Skal jeg rapportere min Roth IRA om min selvangivelse?

Roth IRA'er. ... Bidrag til en Roth IRA er ikke fradragsberettiget (og du rapporterer ikke bidragene på din selvangivelse), men kvalificerede distributioner eller distributioner, der er en returnering af bidrag, er ikke skattepligtige. For at være en Roth IRA skal kontoen eller livrenten udpeges som en Roth IRA, når den er oprettet.

Tæller Roth IRA-udbetalinger som indkomst?

Indtjening fra en Roth IRA tæller ikke med som indkomst, så længe udbetalinger betragtes som kvalificerede. ... Hvis du tager en ikke-kvalificeret distribution, tæller den som skattepligtig indkomst, og du skal muligvis også betale en bøde.

Hvad er ulempen ved en Roth IRA?

Vigtigste takeaways

Roth IRA'er tilbyder flere vigtige fordele, herunder skattefri vækst, skattefri tilbagetrækning i pension og ingen krævede minimumsfordelinger. En åbenbar ulempe er, at du bidrager med penge efter skat, og det er et større hit på din nuværende indkomst.