For at opnå en diversificeret portefølje skal du kigge efter aktivklasser, der har lave eller negative sammenhænge, så hvis den ene bevæger sig ned, har den anden tendens til at modvirke den. ETF'er og gensidige fonde er nemme måder at vælge aktivklasser, der diversificerer din portefølje, men man skal være opmærksom på skjulte omkostninger og handelsprovisioner.
Diversificering er praksis med at sprede dine investeringer rundt, så din eksponering for en hvilken som helst form for aktiv er begrænset. Denne praksis er designet til at hjælpe med at reducere volatiliteten i din portefølje over tid. ... En måde at afbalancere risiko og belønning på i din investeringsportefølje er at diversificere dine aktiver.
Aktier, fast indkomst (obligationer) og kontanter er aktivklasser. Og du kan investere i disse aktivklasser via individuelle værdipapirer såsom aktier og obligationer eller via fonde såsom ETF'er eller gensidige fonde. For kontanter kan du have en indskuds- eller pengemarkedskonto, en CD eller en pengemarkedsfond osv.
En typisk diversificeret portefølje har en blanding af aktier, fast indkomst og råvarer. Diversificering fungerer, fordi disse aktiver reagerer forskelligt på den samme økonomiske begivenhed.
Typisk er afbalancerede porteføljer opdelt mellem aktier og obligationer, ligeligt eller vippet til 60% aktier og 40% obligationer. Balancerede porteføljer kan også opretholde en lille kontant- eller pengemarkedskomponent til likviditetsformål.
En god investeringsportefølje inkluderer generelt en række blue chip og potentielle vækstaktier samt andre investeringer som obligationer, indeksfonde og bankkonti.
En diversificeret portefølje bør have en bred blanding af investeringer. I årevis anbefalede mange finansielle rådgivere at opbygge en 60/40 portefølje, der afsatte 60% af kapitalen til aktier og 40% til investeringer i fast indkomst såsom obligationer. I mellemtiden har andre argumenteret for mere aktieeksponering, især for yngre investorer.
Selv om der ikke er nogen "perfekt" porteføljestørrelse, er det generelt aftalte antal 20 til 30 aktier. Når du styrer din portefølje, er det vigtigt at overveje en diversificeringsstrategi, der blander en række forskellige investeringer fordelt på aktivklasser og brancher.
For at genbalancere foretager du blot de relevante handler for at returnere dine gensidige fonde tilbage til deres målallokeringer. Hvis du f.eks. Vender tilbage til vores 5 fondsbeholdningseksempel, køber og sælger du aktier i de relevante fonde for at komme tilbage til den oprindelige 20% -allokering for hver fond.
Sådan diversificerer du din portefølje
Diversificering og gensidige fondstyper
Hvis du er som de fleste investorer og har en moderat til lav tolerance for risiko, er det bedst at have mindst tre eller fire fonde med forskellige stilarter og mål.
Aggressive porteføljer inkluderer typisk flere aktier end moderate og konservative porteføljer, så de har tendens til at producere større volatilitet end andre typer porteføljer, der har masser af faste investeringer som obligationer.
Endnu ingen kommentarer