Omfattende økonomisk planlægning involverer en detaljeret gennemgang og analyse af alle aspekter af din økonomiske situation. Dette inkluderer områder som pengestrømsanalyse, pensionsplanlægning, risikostyring, investeringsstyring, skattestyring og ejendomsplanlægning.
Finansiel planlægning bør omfatte en blanding af både investering og forsikring for den samlede sikkerhed for dig og din familie.
En omfattende finansiel plan er en, der adresserer hele dit økonomiske billede. Det kan omfatte alt fra pensionsplanlægning til investeringsstyring til risikostyring og meget mere. ... En omfattende plan viser dig samspillet mellem disse mål, så du kan træffe mere informerede beslutninger.
Ved korrekt planlægning kan livsforsikring hjælpe med at dække udgifterne til de endelige udgifter såsom begravelsesomkostninger, udestående medicinske regninger eller ejendomsskatter, således at overlevende familiemedlemmer kan undgå at bruge besparelser, der var planlagt til anden anvendelse.
Omkostninger: Omkostningerne varierer efter service, men $ 1.000 til $ 3.000 er typisk for en finansiel plan. Hvad du får for dette gebyr: En omfattende finansiel plan og vejledning i, hvordan du følger den, men ingen løbende tjenester eller investeringsstyring.
8 Komponenter i en god finansiel plan
Finansiel planlægning hjælper dig med at bestemme dine korte og langsigtede økonomiske mål og skabe en afbalanceret plan for at opfylde disse mål. ... Skatteplanlægning, forsigtig udgift og omhyggelig budgettering hjælper dig med at beholde mere af dine hårdt tjente kontanter. Kapital: En stigning i pengestrømmen kan føre til en kapitalforøgelse.
Finansiel planlægning
Sundhedsforsikring hjælper med økonomisk planlægning, fordi det eliminerer overraskelsesomkostninger og reducerer tilbagevendende omkostninger til recepter og forebyggende pleje. Med sundhedsforsikring har du en kendt maksimal omkostning uden lomme hvert år.
Det er dog vigtigt for ham først at sikre sin indkomst og opsparing mod de nødsituationer, der kan spore hans økonomiske stabilitet, før han forpligter sig til en investeringsplan. ... Mere relevant ville være forsikringspolicer, der hjælper ham med at håndtere uventede krav til sin indkomst.
Analyse af pengestrømme
For at finansiere dine mål skal du rette dine penge mod dem. En pengestrømsanalyse bringer bevidsthed om, hvor du bruger penge nu, så du kan henvise dem dit, hvor du vil. Det første skridt er at oprette et budget.
Ved hjælp af en CFP®-professionel kan du oprette en økonomisk plan, der hjælper dig med at bekymre dig mindre om markedsnedgang, nødudgifter, sundhedsudgifter og langvarige plejeomkostninger eller overlever din pensionsindkomst.
Hvad er den 7-trins økonomiske planlægningsproces? (Og hvorfor det...
Endnu ingen kommentarer