Genbalancering efter fastsatte aktivmål er en god måde at nærme sig porteføljeombalancering, da markederne kan ændre sig mere i nogle perioder end i andre. En standard tommelfingerregel er at genbalancere, når en aktivallokering ændres mere end 5% —dv. hvis en bestemt delmængde af aktier skifter fra 15% af porteføljen til 20%.
Genbalancering er processen med at justere vægtene af en portefølje af aktiver. Ombalancering indebærer periodisk køb eller salg af aktiver i en portefølje for at opretholde et oprindeligt eller ønsket niveau for aktivfordeling eller risiko. Lad os f.eks. Sige, at en oprindelig målallokering var 50% aktier og 50% obligationer.
Sådan balancerer du din portefølje
Husk, at aktier på lang sigt har et betydeligt højere forventet afkast end obligationer. ... Af denne grund er det sandsynligt, at en genbalancering af en portefølje af aktier og obligationer sandsynligvis vil sænke dit afkast og ikke øge dem.
At genbalancere din portefølje alene uden hjælp fra en robo-rådgiver eller investeringsrådgiver kræver ikke, at du bruger penge.
Brug skattebegunstigede pensionskonti.
At tage gevinster inden for planer som 401 (k) s og individuelle pensionskonti (IRA) genererer ikke aktuelle skatter. Derfor er Ellen muligvis i stand til at gøre noget af eller hele sin rebalansering skattefrit ved at flytte fra aktier til obligationer inden for sin IRA.
Bundlinjen. Porteføljeombalancering giver beskyttelse og disciplin for enhver investeringsstyringsstrategi på detail- og professionelt niveau. Den ideelle strategi vil afbalancere de samlede behov for at genbalancere med de eksplicitte omkostninger, der er forbundet med den valgte strategi.
For de fleste unge, langsigtede investorer bør det være tilstrækkeligt at genbalancere en gang om året. ... Hvis du imidlertid ejer skattepligtige (ikke-pensionerede) investeringskonti, er det en god ide at genoprette balance inden udgangen af kalenderåret for at drage fordel af skatteunderskud.
Når du har åbnet en konto og valgt dine investeringer, skal du holde øje med din portefølje. Omkring en gang om året skal du sammenligne dit nuværende aktivmiks med dit mål. Hvis det adskiller sig med 5 procentpoint eller mere, skal du balancere igen for at komme tilbage på sporet.
Typisk er afbalancerede porteføljer opdelt mellem aktier og obligationer, ligeligt eller vippet til 60% aktier og 40% obligationer. Balancerede porteføljer kan også opretholde en lille kontant- eller pengemarkedskomponent til likviditetsformål.
Porteføljediversificering, hvilket betyder at vælge en række aktiver for at minimere dine risici og samtidig maksimere dit potentielle afkast, er en god tommelfingerregel. En god investeringsportefølje inkluderer generelt en række blue chip og potentielle vækstaktier samt andre investeringer som obligationer, indeksfonde og bankkonti.
En retningslinje antyder, at din aktietildeling skal være 120 minus din alder. For eksempel vil en 60-årig portefølje bestå af 60% aktier (eller lavere, hvis de er særligt risikovillige). Kilde: Bestandsfordelingsregler. Investopedia, 9. februar 2020.
Endnu ingen kommentarer