For at genbalancere foretager du blot de relevante handler for at returnere dine gensidige fonde tilbage til deres målallokeringer. For eksempel, hvis du vender tilbage til vores 5 fondsbeholdningseksempel, vil du købe og sælge aktier i de relevante fonde for at komme tilbage til den oprindelige 20% -allokering for hver fond.
Husk, at aktier på lang sigt har et betydeligt højere forventet afkast end obligationer. ... Af denne grund er det sandsynligt, at en genbalancering af en portefølje af aktier og obligationer sandsynligvis vil sænke dit afkast og ikke øge dem.
Ombalancering øger normalt ikke de langsigtede investeringsafkast. Det kan reducere volatiliteten i din investeringsportefølje og holder aktivallokeringen synkroniseret med din risikotolerance. ... Når du genbalancerer din portefølje, kan du sælge aktier, der har værdsat meget i værdi.
At genbalancere din portefølje alene uden hjælp fra en robo-rådgiver eller investeringsrådgiver kræver ikke, at du bruger penge.
Ombalancering er i sagens natur en ineffektiv skatteproces. Investorer sælger altid aktiver, der er flyttet over den ønskede fordeling, hvilket generelt betyder at tage gevinster. Sådanne gevinster kan være skattepligtige og kan øge den enkeltes modvilje mod at genbalancere.
Den bedste porteføljestyringssoftware gør dit liv lettere
Sådan bruges Excel til at spore din aktieportefølje
I gennemsnit fandt Nolan, at rebalancering trak en årlig 0 fra.15% fra resultaterne. Hvis du forbliver fascineret, så prøv det. Du vil sandsynligvis ikke skade meget. Du kan for eksempel oprette en blanding af to Vanguard-indeksfonde (det samlede obligationsmarked og det samlede aktiemarked) og justere dem en gang om året eller en gang om kvartalet.
Når du foretager din årlige porteføljekontrol, kan du opleve, at du har brug for at balancere igen. Ombalancering af din portefølje - køb eller salg af aktivklasser for at gendanne din portefølje til din oprindelige målallokering - er et vigtigt skridt til at kontrollere risikoen.
Ved at aktivere genbalanceringsfunktionen i deres 401 (k), ville kontoen automatisk sælge aktier og købe obligationer for at vende tilbage til den tilsigtede allokering. ... Automatisk genbalancering hjælper med at holde risikoen i skak og kan potentielt forbedre afkastet.
Endnu ingen kommentarer