Det enkle svar er: Nej, du mister ikke dine penge. Midlerne i en 529-plan kan bruges på en række andre måder, hvis din modtager beslutter ikke at forfølge højere uddannelse.
Her er fem potentielle ulemper ved 529 planer, der kan påvirke dit opsparingsvalg.
Sandt eller falsk: Jeg mister pengene, hvis mit barn ikke går på college eller får stipendium og ikke har brug for alle pengene. Falsk. Du mister ikke ubrugte penge i en 529-plan. ... Du kan trække beløbet på eventuelle stipendier fra din 529 uden straf; føderale og statslige indkomstskatter på indtjeningen gælder stadig.
529 planinvesteringer vokser på skatteudskudt basis, og fordelinger er skattefrie, når de bruges til at betale for kvalificerede uddannelsesudgifter, herunder collegeundervisning og gebyrer, bøger og forsyninger, nogle rum- og bestyrelsesomkostninger, op til $ 10.000 i K-12-undervisning pr. år og op til $ 10.000 i tilbagebetaling af studielån pr. modtager og ...
En 529-plan kan betyde mindre økonomisk støtte.
Den største ulempe ved en 529-plan er, at colleges overvejer det, når de træffer beslutning om økonomisk støtte. Det betyder, at dit barn kan modtage mindre økonomisk støtte, end du ellers har brug for.
I de fleste tilfælde vil din 529-plan have en minimal indvirkning på mængden af hjælp, du modtager, og ender med at hjælpe dig mere end at skade dig. Der er også flere trin, du kan tage for at øge dit barns berettigelse til studiestøtte.
Endnu ingen kommentarer