Som enhver investering er obligationsfonde underlagt en række investeringsrisici, herunder kreditrisiko, renterisiko og forudbetalingsrisiko. En obligationsfonds prospekt skal offentliggøre disse og andre risici.
Obligationsfonde er generelt mindre risikable end aktiefonde. Men investorer er kloge til at forstå, at værdien af en obligationsfond kan svinge. Den bedste idé for investorer er at finde egnede obligationsfonde, holde dem på lang sigt og prøve ikke at være meget opmærksomme på udsving.
Generelt betragtes mange obligationsfonde som en lavere risiko, fordi en obligationsindehaver for det meste modtager hovedstolen på obligationen, så længe obligationen holdes til løbetid. Der er dog risikoen for misligholdelse, hvilket kan føre til et delvis eller totalt tab af hovedstol, der kan gøre nogle obligationsfonde risikable.
Det er vigtigt at huske, at obligationsfonde køber og sælger værdipapirer ofte og sjældent holder obligationer til løbetid. Det betyder, at du kan miste noget af eller hele din oprindelige investering i en obligationsfond.
Den mest kendte risiko på obligationsmarkedet er renterisiko. Renter har et omvendt forhold til obligationspriserne. Så når du køber en obligation, forpligter du dig til at modtage en fast afkast (ROR) i en bestemt periode.
Mange obligationsinvesteringer har fået en betydelig værdi indtil videre i 2020, og det har hjulpet dem med afbalancerede porteføljer med både aktier og obligationer at holde sig bedre, end de ellers ville have gjort. ... Obligationer har ry for sikkerhed, men de kan stadig miste værdi.
Nu er det bedste tidspunkt at købe statsobligationer siden 2015, siger fondsforvalter. Inflationsbekymringer har ført til en kraftig stigning i obligationsrenterne i de seneste uger - især på benchmark U.S. 10-årig statskasse - og et ledsagende fald i obligationspriserne.
Virksomhedsobligationer: Obligationer udstedt af virksomheder med overskud er mere risikable end statsobligationer, men har en tendens til at kompensere for den ekstra risiko ved at betale højere renter. I den seneste historie har virksomhedsobligationer samlet set haft en tendens til at betale cirka et procentpoint højere end statskasser med lignende løbetid.
Der er mindst fem
Siden 1926 har store lagre i gennemsnit returneret 10% om året; langsigtede statsobligationer er returneret mellem 5% og 6%, ifølge investeringsforsker Morningstar.
Endnu ingen kommentarer