Genbalancering er processen med at justere vægtene af en portefølje af aktiver. Ombalancering indebærer periodisk køb eller salg af aktiver i en portefølje for at opretholde et oprindeligt eller ønsket niveau for aktivfordeling eller risiko. Lad os f.eks. Sige, at en oprindelig målallokering var 50% aktier og 50% obligationer.
Bundlinjen. Porteføljeombalancering giver beskyttelse og disciplin for enhver investeringsstyringsstrategi på detail- og professionelt niveau. Den ideelle strategi vil afbalancere de samlede behov for at genbalancere med de eksplicitte omkostninger forbundet med den valgte strategi.
Genbalancering efter fastsatte aktivmål er en god måde at nærme sig porteføljeombalancering, da markederne kan ændre sig mere i nogle perioder end i andre. En standard tommelfingerregel er at genbalancere, når en aktivallokering ændres mere end 5% —dv. hvis en bestemt delmængde af aktier skifter fra 15% af porteføljen til 20%.
Strategisk porteføljeombalancering er køb og salg af finansielle aktiver for at gendanne en porteføljes målaktimiks. ... Periodisk genbalancering sikrer, at blandingen af aktier, obligationer og andre aktiver er i overensstemmelse med en investors langsigtede finansielle plan.
Porteføljeombalancering er vigtig, fordi den beskytter investorer mod overeksponering i et enkelt aktiv. Det minimerer den samlede risiko i en portefølje. Regelmæssig genbalancering sikrer også kapitalvækst i en anstændig hastighed. En anden vigtig fordel ved porteføljeombalancering er skattebesparelser og skattehøstning.
Husk, at aktier på lang sigt har et betydeligt højere forventet afkast end obligationer. ... Af denne grund er det sandsynligt, at en genbalancering af en portefølje af aktier og obligationer sandsynligvis vil sænke dit afkast og ikke øge dem.
Der er ingen rigtig eller forkert metode, men medmindre din porteføljes værdi er ekstremt volatil, skal rebalancering en eller to gange om året være mere end tilstrækkelig.
At genbalancere din portefølje alene uden hjælp fra en robo-rådgiver eller investeringsrådgiver kræver ikke, at du bruger penge.
Ombalancering under et bjørnemarked kan føles smertefuldt, men det lønner sig i det lange løb. ... Hvis en 60% -allokering til aktier er hensigtsmæssig i betragtning af, at investorens mål og risikotolerance, skal det på lang sigt være fordelagtigt at genbalancere tilbage til dette aktietildelingsmål, når porteføljen er ude af veje.
I det mindste skal du balancere din portefølje mindst en gang om året, helst på omtrent samme dato, rådgiver Carey. Du kan også vælge at gøre det på en mere periodisk basis, f.eks. Kvartalsvis. ... En investor, der genbalancerer kvartalsvis, ville sælge obligationer og købe aktier for at komme tilbage til en 60/40 porteføljemix.
Typisk er afbalancerede porteføljer opdelt mellem aktier og obligationer, ligeligt eller vippet til 60% aktier og 40% obligationer. Balancerede porteføljer kan også opretholde en lille kontant- eller pengemarkedskomponent til likviditetsformål.
Brug skattebegunstigede pensionskonti.
At tage gevinster inden for planer som 401 (k) s og individuelle pensionskonti (IRA) genererer ikke aktuelle skatter. Derfor er Ellen muligvis i stand til at gøre noget af eller hele sin rebalansering skattefrit ved at flytte fra aktier til obligationer inden for sin IRA.
Endnu ingen kommentarer