Udvikle en omfattende plan, der løser dine store områder med økonomisk bekymring: pensionering, planlægning af college, forsikring, undgåelse af ejendomsskat osv. Giv rådgivning, da uventede økonomiske problemer opstår i dit liv. Opret investeringskonti og invester penge for dig.
Ifølge CFP® Board er CFP®-professionelle “uddannet til at hjælpe dig med at udvikle en omfattende strategi for at nå dine korte og langsigtede økonomiske mål ... fra planlægning til pensionering til sparing til college.” ... Kun dem, der opfylder disse strenge krav, kan kalde sig CFP®-professionelle.
At arbejde med en CFP®-professionel kan hjælpe dig med at finde vejen til at nå dine økonomiske mål. Dine mål kan udvikle sig gennem årene som et resultat af skift i din livsstil eller omstændigheder såsom arv, karriereændring, ægteskab, huskøb eller en voksende familie.
En certificeret finansiel planlægger (CFP) er en person, der har modtaget en formel betegnelse fra Certified Financial Planner Board of Standards, Inc. CFP'er hjælper enkeltpersoner på en række områder med at styre deres økonomi, såsom pensionering, investering, uddannelse, forsikring og skat.
Finansielle planlæggere kan hjælpe med at afklare processen
Mens den gennemsnitlige person sandsynligvis kan betale kreditkort, oprette en Roth IRA og foretage nogle grundlæggende investeringer online, kan fagfolk hjælpe med at strømline nuancerne ved økonomisk planlægning.
Ikke kun det, men ved at fjerne ansvaret for dine egne investeringer, mister du også mange penge i gebyrer. De gebyrer, du betaler til en finansiel rådgiver, virker måske ikke meget, men det er en enorm mængde penge på lang sigt. Selv et gebyr på 2% kan udslette en betydelig del af din fremtidige formuebygning.
Men hvis du forsømmer din økonomi, er det sandsynligvis det værd at ansætte en formuesrådgiver. Tid er penge, og der er en omkostning ved at forsinke gode økonomiske beslutninger eller forlænge fattige, som at holde for meget kontanter eller udskyde at lave en ejendomsplan.
CFA'er arbejder typisk mere inden for finansiel analyse og investering, mens CFP'er normalt fokuserer på økonomisk planlægning med individuelle kunder. Husk at få en CFA også er en længere proces med flere eksamener.
CFP® Eksamensomkostninger
Standardregistreringsgebyret for den fælles fiskeripolitik® eksamen er $ 825, men der er en early bird-sats på $ 725, som er tilgængelig indtil seks uger før tilmeldingsfristen. Der er et sent registreringsgebyr på $ 925 i de to uger før registreringsfristen.
En mid-karriere, fem til ti-årig certificeret finansiel planlægger kan forvente en gennemsnitlig indkomst på $ 80.000 om året, mens en fælles fiskeripolitik, der har mere end 20 års erfaring, vil have en gennemsnitlig indkomst på $ 140.000 om året.
En finansiel planlægger er en professionel, der hjælper virksomheder og enkeltpersoner med at oprette et program for at opfylde langsigtede økonomiske mål. Finansiel rådgiver er en bredere betegnelse for dem, der hjælper med at administrere dine penge inklusive investeringer og andre konti.
Den certificerede økonomiske planlæggereksamen er sandsynligvis den sværeste test, du nogensinde vil tage, siger Dorsainvil. ”Tænk på den sværeste eksamen, du tog på college, så gentag den med 10.”Forberedelse til at tage CFP-eksamen begynder måneder eller endda år, før du rent faktisk sidder for at tage testen.
Endnu ingen kommentarer