Hvilke spørgsmål skal jeg stille, før jeg ansætter en finansiel rådgiver?
10 spørgsmål at stille finansielle rådgivere
Er du en tillidsmand? ...
Hvordan får du betaling? ...
Hvad er mine altomfattende omkostninger? ...
Hvad er dine kvalifikationer? ...
Hvordan vil vores forhold fungere? ...
Hvad er din investeringsfilosofi? ...
Hvilken aktivfordeling vil du bruge? ...
Hvilke investeringsbenchmarks bruger du?
Hvad skal jeg spørge min økonomiske rådgiver hvert år?
5 økonomiske ting at gennemgå årligt
5 vigtige spørgsmål at stille ved årlig gennemgangstid. Er din investeringsstrategi på rette spor? ...
Er min investeringsstrategi på rette spor? ...
Sparer jeg skatteeffektivt? ...
Beskytter jeg min indkomst? ...
Bevarer jeg mine aktiver? ...
Hvordan påvirker min økonomiske plan min familie?
Hvad man skal vide, før man bliver finansiel rådgiver?
Ting at vide, før du bliver finansiel rådgiver:
Det er en industri forankret i traditionen.
Du skal elske mennesker.
Du skal være succesdrevet, ikke dollardrevet.
Du tjener oprindeligt mindre end dine kollegevenner tjener.
Problemløsere foretrækkes.
Der er forskellige typer finansielle rådgivere.
En vilje til at sælge er påkrævet.
Selvstartere trives bedst.
Hvad skal jeg diskutere med finansiel rådgiver?
Hvad tager jeg til et møde med en finansiel planlægger?
401 (k) og andre erklæringer om investeringsplaner.
Lån og andre gældsopgørelser (Tip: Du bør ikke begynde at investere, før du er gældfri, udover huset.)
Betal stubbe til dig og / eller din ægtefælle.
Din seneste selvangivelse.
Dit månedlige budget.
Hvornår skal du tale med en finansiel rådgiver?
Mens nogle eksperter siger, at en god tommelfingerregel er at ansætte en rådgiver, når du kan spare 20% af din årlige indkomst, anbefaler andre at få en, når din økonomiske situation bliver mere kompliceret, som når du modtager en arv fra en forælder, eller du vil have for at øge dine pensionskasser.
Hvad er gode økonomiske spørgsmål?
Stil disse spørgsmål for at reflektere over din økonomi for 2020. ...
Hvad er det største økonomiske mål, jeg ønsker at nå i 2020? ...
Hvad værdsætter jeg mest? ...
Kan jeg spare mere? ...
Hvordan beskytter jeg mine kære økonomisk? ...
Hvordan kan jeg tjene flere penge? ...
Hvordan kan jeg forbedre min kredit score? ...
Matcher min investeringsstrategi mine mål?
Er økonomiske planlæggere det værd?
Men hvis du forsømmer din økonomi, er det sandsynligvis det værd at ansætte en formuesrådgiver. Tid er penge, og der er en omkostning ved at forsinke gode økonomiske beslutninger eller forlænge fattige, som at holde for meget kontanter eller udskyde at lave en ejendomsplan.
Hvor ofte skal du mødes med din økonomiske rådgiver?
Du bør mødes med din rådgiver mindst en gang om året for at revurdere grundlæggende som budget, skatter og investeringsresultater. Det er tid til at diskutere, om du føler, at du er på rette vej, og hvis der er noget, du måske gør bedre for at øge din nettoværdi i de kommende 12 måneder.
Hvor meget skal jeg betale for en finansiel rådgiver?
Generelt opkræver finansielle rådgivere et fast gebyr på $ 1.500 til $ 2.500 for engangsoprettelse af en fuld finansiel plan eller ca. 1% af aktiver under forvaltning til løbende porteføljeforvaltning. Selvfølgelig varierer gebyrsatser og kompensationsstrukturer fra rådgiver til rådgiver.
Hvad er forskellen mellem en finansiel planlægger og en finansiel rådgiver?
En finansiel planlægger er en professionel, der hjælper virksomheder og enkeltpersoner med at oprette et program for at opfylde langsigtede økonomiske mål. Finansiel rådgiver er en bredere betegnelse for dem, der hjælper med at administrere dine penge inklusive investeringer og andre konti.
Hvor meget tjener en finansiel rådgiver i det første år?
Efter min mening (og mine ti plus års erfaring) skal lønningerne til finansielle rådgivere faktisk se mere ud: En god løn er $ 150-250.000 om året, når du har bestået adgangsniveauet. En startende finansiel rådgivning kan tjene mellem $ 30k og $ 80k startløn.
Hvor mange timer arbejder en finansiel rådgiver?
De fleste finansielle rådgivere arbejder mindst 40 timer om ugen. De går ofte til møder om aftenen og i weekenden for at mødes med klienter.
Endnu ingen kommentarer