Det todelte uddannelseskrav inkluderer både (1) at gennemføre kurser om økonomisk planlægning gennem et CFP Board Registreret program og (2) at have en bachelorgrad eller højere (i enhver disciplin) fra et akkrediteret college eller universitet. Du skal gennemføre kurserne, før du kan tage CFP®-eksamen.
At tjene CFP-certificering indebærer flere trin, men den gode nyhed er, at hvis du i øjeblikket er CPA, kan du komme på et hurtigt spor mod CFP-certificering.
Betegnelsen Certified Financial Planner (CFP) er et professionelt certificeringsmærke for finansielle planlæggere tildelt af Certified Financial Planner Board of Standards (CFP Board) i USA og af 25 andre organisationer tilknyttet Financial Planning Standards Board (FPSB), ejer af den fælles fiskeripolitik ...
Besættelsen af finansiel planlægning og økonomiske planlæggere anerkendes som et erhverv af den australske offentlighed, medier, regulatorer og regeringen. ... Finansielle planlæggere vil blive betragtet som tjenesteudbydere til kunder og forsikringstagere for en produktudbyder.
CFP-programmet er generelt mindre strengt end CPA-programmet. CFP'er kræver ikke de samme specifikke uddannelses- og erfaringskrav, som CPA'er skal have.
Flervalgseksamen bruger virkelige situationer til at vurdere ansøgerens evne til at bruge bred finansiel planlægningsviden. Samlet set er CFP-programmet kortere og mindre stringent end CFA-programmet. Hvis du mener, at dette kunne være programmet for dig, kan du lære mere om CFP-certificeringskrav her.
Den certificerede finansielle planlæggereksamen er en af de sværeste tests i finansplanlægningsbranchen. ... Når det er sagt, at blive en fælles fiskeripolitik er ingen kage. Om praksisledelse, forskning og branchens indsigt, leveret ugentligt. Den certificerede økonomiske planlæggereksamen er sandsynligvis den sværeste test, du nogensinde vil tage, siger Dorsainvil.
Generelt opkræver finansielle rådgivere et fast gebyr på $ 1.500 til $ 2.500 for engangsoprettelse af en fuld finansiel plan eller ca. 1% af aktiver under forvaltning til løbende porteføljeforvaltning. Selvfølgelig varierer gebyrsatser og kompensationsstrukturer fra rådgiver til rådgiver.
En mid-karriere, fem til ti-årig certificeret finansiel planlægger kan forvente en gennemsnitlig indkomst på $ 80.000 om året, mens en fælles fiskeripolitik, der har mere end 20 års erfaring, vil have en gennemsnitlig indkomst på $ 140.000 om året.
Der er tre måder, som finansielle rådgivere får betalt på: Kun gebyrrådgivere opkræver et årligt, timebaseret eller fast gebyr. Provisionsbaserede rådgivere betales gennem de investeringer, de sælger. Gebyrbaserede rådgivere tjener en kombination af et gebyr plus provision.
Ser man på fremtiden, forventer finansielle planlæggere, at kunstig intelligens og fintech-værktøjer vil udvikle sig og give stigende værdi til markedet for finansielle tjenester.
Først og fremmest vokser erhvervet og dør ikke. Ifølge Bureau of Labor Statistics Occupational Outlook Handbook forventes beskæftigelsen af finansplanlæggere at stige med 7% fra 2018 til 2028. Dette er højere end gennemsnittet for alle erhverv, hvilket kun er 5%.
Er finansielle planlæggere reguleret? På trods af at de rådgiver millioner af amerikanere om kritiske økonomiske beslutninger og pensionsplanlægning, er finansielle planlæggere ikke reguleret som et særskilt og særskilt erhverv.
Endnu ingen kommentarer