Nogle finansielle fagfolk, såsom investeringsmæglere og forsikringsagenter, overholder ikke en tillidsforpligtelse. ... Selv om opdragsgivere skal sætte deres kunders bedste interesser foran deres egne, skal finansielle fagfolk, der overholder egnethedsstandarden, kun give passende anbefalinger til deres kunder.
egnethedsstandard. Act of Investment Advisers Act fra 1940 fastslog, at en investeringsrådgiver (eller enhver, der er interesseret i at give investeringsrådgivning) har en tillidsforpligtelse over for deres klient. ... Derfor er det bedre at arbejde med en forvaltningsinstans snarere end en rådgiver, der simpelthen følger egnethedsstandarden.
Tillidsforpligtelse er kravet om, at visse fagfolk, som advokater eller finansielle rådgivere, arbejder i deres kunders økonomiske interesse. U.S. loven dikterer, at medlemmer af visse erhverv, der driver forretning for visse kunder, er bundet af tillidsforpligtelse.
Imidlertid ved mange amerikanere stadig ikke, hvordan de skal fortælle, om en rådgiver er en tillidsmand. Kun 50 procent af investorerne, der arbejder med en finansiel rådgiver, er sikre på, at deres rådgiver er en forvaltningsmyndighed, mens 38 procent ikke ved, om deres rådgiver er en forvaltningsinstitut eller ej. ”Linjen stiger.
Selv om det er sandt, at tillidsstandarden skal være et bedre valg, fordi det er en højere juridisk hindring, har det simpelthen ikke at gøre med, hvor effektiv han eller hun kan være som investeringsforvalter, at vide, at en rådgiver fungerer under denne højere standard.
Den største forskel mellem fiduciary vs. finansiel rådgiver er den standard, de holdes til, når de rådgiver klienter. De fleste finansielle rådgivere er nødt til at sælge investeringer, der er egnede til klienter, men opdragsgivere skal handle med en højere standard for pleje.
Igen har CFP'er en mere løbende pligt over for deres kunder. En forvaltningsinstitution har en højere standard at opfylde. Det er en løbende standard. De skal sikre, at dine investeringer regelmæssigt når visse mål.
En forvaltningsinstitution er en person eller organisation, der handler på vegne af en anden person eller personer og sætter deres kunders interesse foran deres egen, med pligt til at bevare god tro og tillid. At være en tillidsmand kræver således at være bundet både juridisk og etisk til at handle i den andres bedste.
De tre forvaltningsansvar for alle bestyrelsesdirektører er pligt til omhu, pligt til loyalitet og pligt til lydighed som krævet af staten og almindelig lov. Det er meget vigtigt, at alle bestyrelsesmedlemmer forstår, hvordan deres opgaver falder inden for hver kategori af opgaver.
Det gennemsnitlige gebyr for en finansiel rådgivers ydelser er 1.02% af aktiver under forvaltning (AUM) årligt for en konto på $ 1 million. En aktivt styret portefølje involverer normalt et team af investeringsfagfolk, der køber og sælger kapitalandele - hvilket fører til højere gebyrer.
Endnu ingen kommentarer