5% -reglen er et værktøj, der skal være en del af næsten enhver investeringsstrategi. Reglen antyder, at ikke mere end 5% af dine samlede investeringsdollar skal investeres i et enkelt aktiv, og ikke mere end 5% af dine samlede investeringsdollar skal investeres i nogen gruppe af højrisikoaktiver.
Historisk afkast på sikre investeringer falder normalt i intervallet 3% til 5%, men er i øjeblikket meget lavere (0.0% til 1.0%), da de primært afhænger af renten. Når renten er lav, giver sikre investeringer lavere afkast.
Det hedder, at enkeltpersoner skal have en procentdel af aktier svarende til 100 minus deres alder. Så for en typisk 60-årig skal 40% af porteføljen være aktier. Resten vil bestå af obligationer af høj kvalitet, statsgæld og andre relativt sikre aktiver.
En generel tommelfingerregel for allokering af aktiver
For de fleste mennesker skal resten være i fast indkomst med nogle kontanter til dem på eller nær pension. For eksempel, hvis du er 40 år gammel, betyder det, at 70% af din portefølje skal investeres i aktier, mens de øvrige 30% i fast indkomst.
7 smarte måder at investere $ 1.000 på
Investeringsstrategier at lære inden handel
Top 10 måder at tjene 10% på investeringsafkastet
De fleste investorer ser et gennemsnitligt årligt afkast på 10% eller mere som et godt investeringsafkast for langsigtede investeringer på aktiemarkedet. Husk dog, at dette er et gennemsnit. Nogle år vil give lavere afkast - måske endda negativt afkast. Andre år vil generere betydeligt højere afkast.
Underpresterende investeringer
Og hvis en aktie eller fond skifter lavere afkast end S&P 500-indeks, anses det for at have underpræsteret markedet. For eksempel, hvis S&P 500 stiger med 13% for året, og en aktie, du ejer, stiger med 10%, det er et dårligt afkast.
Du har muligvis hørt om aldersbaserede retningslinjer for tildeling af aktiver som regel 100 og regel 110. Reglen på 100 bestemmer procentdelen af aktier, du skal have, ved at trække din alder fra 100. Hvis du fx er 60, anbefaler reglen om 100 at holde 40% af din portefølje i aktier.
Svaret er ja. Det er ikke tid til at opgive international investering. Hvis noget, er det nu tid til at øge tildelingen til internationale aktier og internationale fonde. Internationale aktier skal give bedre afkast i forhold til U. S. bestande.
Ved 10% kunne du fordoble din oprindelige investering hvert syvende år (72 divideret med 10). I en mindre risikabel investering som obligationer, der gennemsnitligt har et afkast på ca. 5% til 6% over den samme tidsperiode, kan du forvente at fordoble dine penge på cirka 12 år (72 divideret med 6).
Endnu ingen kommentarer