Hvad hvis du bidrager for meget til en Roth IRA?

Hvis du bidrager mere end IRA eller Roth IRA-bidragsgrænsen, pålægger skattelovgivningen en punktafgiftsafgift på 6% om året på det overskydende beløb for hvert år, det forbliver i IRA. ... IRS pålægger en skattebøde på 6% på det overskydende beløb for hvert år, det forbliver i IRA.

1. Hvordan fjerner jeg overskydende bidrag til min Roth IRA?
2. Kan jeg tilbageføre et Roth IRA-bidrag?
3. Skal jeg rapportere min Roth IRA om min selvangivelse?
4. Hvordan kender IRS mit Roth IRA-bidrag?
5. Hvad er 5-årsreglen for Roth IRA?
6. Hvordan undgår jeg skat på en Roth IRA-konvertering?
7. Er der en indkomstgrænse for Roth IRA?
8. Hvad er ulempen ved en Roth IRA?
9. Hvor meget skat skal jeg betale, hvis jeg konverterer min IRA til en Roth?
10. Hvor rapporterer jeg Roth IRA om skat?

Hvordan fjerner jeg overskydende bidrag til min Roth IRA?

Træk det overskydende bidrag tilbage

Ifølge IRS kan du trække bidrag på eller inden forfaldsdatoen for indgivelse af din selvangivelse. Du skal også trække enhver indtjening på de overskydende bidrag. Indtjening betragtes som optjent og modtaget i det skatteår, hvor det overskydende bidrag blev ydet.

Kan jeg tilbageføre et Roth IRA-bidrag?

For at annullere et Roth IRA-bidrag skal du fjerne det, du har bidraget med, plus den indtjening, der er påløbet, mens pengene var i Roth IRA. Hvis du tabte penge, skal du kun trække dit bidrag minus tabene. ... Du skal trække $ 3.150 ud for at fortryde Roth IRA-bidraget.

Skal jeg rapportere min Roth IRA om min selvangivelse?

Roth IRA'er. ... Bidrag til en Roth IRA er ikke fradragsberettiget (og du rapporterer ikke bidragene på din selvangivelse), men kvalificerede distributioner eller distributioner, der er en returnering af bidrag, er ikke skattepligtige. For at være en Roth IRA skal kontoen eller livrenten udpeges som en Roth IRA, når den er oprettet.

Hvordan kender IRS mit Roth IRA-bidrag?

IRS ville modtage underretning om IRA's overskydende bidrag gennem modtagelse af formular 5498 fra banken eller den finansielle institution, hvor IRA eller IRA'erne blev etableret.

Hvad er 5-årsreglen for Roth IRA?

Den første femårsregel siger, at du skal vente fem år efter dit første bidrag til en Roth IRA for at trække din indtjening skattefrit. Femårsperioden starter den første dag i det skatteår, hvor du har bidraget til enhver Roth IRA, ikke nødvendigvis den, du trækker dig tilbage fra.

Hvordan undgår jeg skat på en Roth IRA-konvertering?

Den nemmeste måde at undslippe at betale skat på en IRA-konvertering er at levere traditionelle IRA-bidrag, når din indkomst overstiger tærsklen for fradrag for IRA-bidrag og derefter konvertere dem til en Roth IRA. Hvis du er dækket af en arbejdsgiverpensionsplan, begrænser IRS IRA fradragsberettigelse.

Er der en indkomstgrænse for Roth IRA?

Hvis du indgiver skat som en enkelt person, skal din modificerede justerede bruttoindkomst (MAGI) være under $ 139.000 for skatteåret 2020 og under $ 140.000 for skatteåret 2021 for at bidrage til en Roth IRA, og hvis du er gift og arkiverer sammen skal din MAGI være under $ 206.000 for skatteåret 2020 og 208.000 for skatteåret ...

Hvad er ulempen ved en Roth IRA?

Vigtigste takeaways

Roth IRA'er tilbyder flere vigtige fordele, herunder skattefri vækst, skattefri tilbagetrækning i pension og ingen krævede minimumsfordelinger. En åbenbar ulempe er, at du bidrager med penge efter skat, og det er et større hit på din nuværende indkomst.

Hvor meget skat skal jeg betale, hvis jeg konverterer min IRA til en Roth?

Hvor meget skat vil du skylde på en Roth IRA-konvertering? Sig, at du er i skatteklassen på 22%, og konverter $ 20.000. Din indkomst for skatteåret stiger med $ 20.000. Forudsat at dette ikke skubber dig ind i en højere skattegruppe, skylder du $ 4.400 i skat på konverteringen.

Hvor rapporterer jeg Roth IRA om skat?

Roth IRA-bidrag rapporteres IKKE på din selvangivelse. Du kan bruge timer på at se på Form 1040 og dens instruktioner samt alle de andre tidsplaner og formularer, der følger med den, og du finder ikke et sted at rapportere Roth-bidrag på selvangivelsen.