Sådan konverteres en Roth IRA på Vanguard - en illustreret vejledning

Sådan konverteres en Roth IRA på Vanguard - en illustreret vejledning

1. Besøg saldoen og beholdningssiden på din Vanguard-konto.
2. Find din traditionelle IRA-konto, og klik på Covert to IRA-linket.
3. Besøg Roth IRA-konverteringssiden.
4. Vælg hvilken konto du vil konvertere.
5. Vælg hvilken konto du vil konvertere til.
6. Vælg din skattefradrag.
7. Bekræft konverteringen.

1. Hvordan laver jeg en Vanguard Roth-konvertering?
2. Hvordan modellerer du en Roth-konvertering?
3. Hvordan undgår jeg skat på en Roth IRA-konvertering?
4. Hvor lang tid tager det at afbalancere en Roth-konvertering?
5. Hvad er 5-årsreglen for Roth-konverteringer?
6. Hvad er ulempen ved en Roth IRA?
7. Hvad er pro rata-reglen for Roth-konvertering?
8. Har jeg indtil den 15. april til at lave en Roth-konvertering?
9. Er Roth-konvertering det værd?
10. Er det fornuftigt at konvertere IRA til Roth?
11. Skal jeg rapportere min Roth IRA om min selvangivelse?
12. Hvor meget skat skal jeg betale, hvis jeg konverterer min IRA til en Roth?

Hvordan laver jeg en Vanguard Roth-konvertering?

Konverter investeringer fra din traditionelle IRA-mæglerkonto. Hvis du har ETF'er (børshandlede fonde), individuelle aktier og obligationer eller andre investeringer i en Vanguard traditionel IRA-mæglerkonto ... Find derefter den traditionelle IRA, du vil konvertere, og klik på Konverter til Roth IRA.

Hvordan modellerer du en Roth-konvertering?

Roth-konverteringer kan modelleres med inStream ved at bruge vores kontoudtrækningsfunktion. Lad os sige, at en klient har $ 100.000 på en individuel (skattepligtig) konto såvel som $ 50.000 i en traditionel IRA (skatteudskudt). Klienten vil gerne konvertere deres traditionelle IRA til en Roth IRA i 2020.

Hvordan undgår jeg skat på en Roth IRA-konvertering?

Den nemmeste måde at undslippe at betale skat på en IRA-konvertering er at levere traditionelle IRA-bidrag, når din indkomst overstiger tærsklen for fradrag for IRA-bidrag og derefter konvertere dem til en Roth IRA. Hvis du er dækket af en arbejdsgiverpensionsplan, begrænser IRS IRA fradragsberettigelse.

Hvor lang tid tager det at afbalancere en Roth-konvertering?

Omkostningerne ved konvertering er faktisk højere end dette, men vores beregning er lettere at forstå og bruge til sammenligning. Derfor vil det tage Bob omkring 6 år (97.320-29400) / (17000-5600) at bryde, selvom Bob er korrekt, og skattesatser stiger markant i fremtiden.

Hvad er 5-årsreglen for Roth-konverteringer?

5-årsreglen om Roth-konverteringer kræver, at du venter fem år, før du trækker konverterede saldi - bidrag eller indtjening - uanset din alder. Hvis du tager penge ud, inden de fem år er udløbet, skal du betale 10% bøde, når du indgiver din selvangivelse.

Hvad er ulempen ved en Roth IRA?

Vigtigste takeaways

Roth IRA'er tilbyder flere vigtige fordele, herunder skattefri vækst, skattefri tilbagetrækning i pension og ingen krævede minimumsfordelinger. En åbenbar ulempe er, at du bidrager med penge efter skat, og det er et større hit på din nuværende indkomst.

Hvad er pro rata-reglen for Roth-konvertering?

Pro Rata-reglen er en IRS-regel, der bestemmer, hvilket beløb der er underlagt (eller ej) skat, når du konverterer IRA-dollars fra en traditionel IRA til en Roth IRA.

Har jeg indtil den 15. april til at lave en Roth-konvertering?

To vigtige årlige deadlines er Roth IRA-konverteringsfristen (31. december) og deadline for bidrag til en IRA (forfaldsdatoen for indgivelse af skat omkring 15. april det næste år uden nogen mulighed for forlængelse).

Er Roth-konvertering det værd?

En Roth IRA-konvertering kan være et meget kraftfuldt værktøj til din pensionering. Hvis dine skatter stiger på grund af stigninger fra regeringen - eller fordi du tjener mere, sætter dig i en højere skatteklasse - kan en Roth IRA-konvertering spare dig betydelige penge i skat på lang sigt.

Er det fornuftigt at konvertere IRA til Roth?

Roth IRA'er har nogle store skattefordele, men at konvertere en traditionel IRA til en Roth giver ikke mening for alle. ... En fordel ved en Roth-konvertering er, at det kan give dig mulighed for at betale skat på traditionelle IRA-aktiver nu i stedet for senere, hvis du forventer at blive underlagt en højere marginalskatprocent på vejen.

Skal jeg rapportere min Roth IRA om min selvangivelse?

Roth IRA'er. ... Bidrag til en Roth IRA er ikke fradragsberettiget (og du rapporterer ikke bidragene på din selvangivelse), men kvalificerede distributioner eller distributioner, der er en returnering af bidrag, er ikke skattepligtige. For at være en Roth IRA skal kontoen eller livrenten udpeges som en Roth IRA, når den er oprettet.

Hvor meget skat skal jeg betale, hvis jeg konverterer min IRA til en Roth?

Hvor meget skat vil du skylde på en Roth IRA-konvertering? Sig, at du er i skatteklassen på 22%, og konverter $ 20.000. Din indkomst for skatteåret stiger med $ 20.000. Forudsat at dette ikke skubber dig ind i en højere skattegruppe, skylder du $ 4.400 i skat på konverteringen.