Placering: den første overførsel fra et offers konto til svindleres konti eller et depositum af stjålne kontanter; Layering: en række transaktioner designet til at skjule fondenes oprindelse og deres reelle ejer Integration: investering af de nu hvidvaskede penge i juridisk eller kriminel forretning.
Almindelige sager om hvidvaskning af penge
Processen med hvidvaskning af penge involverer typisk tre trin: placering, lagdeling og integration. Placering placerer de "beskidte penge" i det legitime økonomiske system. Layering skjuler kilden til pengene gennem en række transaktioner og bogholderi-tricks.
Der er normalt to eller tre faser i hvidvaskningen:
Med det i tankerne betaler det sig at være opmærksom på nogle af de mest almindelige tegn på hvidvaskning af penge.
§1957) gør det til en forbrydelse for en person at deltage i en monetær transaktion med et beløb større end $ 10.000, idet han ved, at pengene blev opnået gennem kriminel aktivitet. Sjældent er en person tiltalt for bare en hvidvaskning af penge.
I traditionelle hvidvaskningsordninger begynder placeringen af midler, når beskidte penge placeres i en finansiel institution.
...
Nogle af de mest almindelige metoder til dette inkluderer brugen af:
Stadierne med hvidvaskning af penge inkluderer:
Når hans stoffer blev smuglet ind i U.S. og solgt måtte han på en eller anden måde hvidvaskede pengene. ... Narkotikahandel gør dette ved at købe sådanne let solgte genstande som tøj eller elektronik fra et legitimt firma i USA.S., og derefter sælge varerne på den anden side af grænsen til pesos.
Det er klart, at placering af midlerne eller aktiverne er den mest sårbare fase af hvidvaskningsprocessen. Finansielle institutioner, herunder banker, mæglerforhandlere, pengeforvaltere og administratorer, er uddannet til at identificere mistænkelige transaktioner såsom kontanter eller rejsecheckindskud.
Hvidvaskning af penge involverer tre grundlæggende trin for at skjule kilden til ulovligt optjente penge og gøre dem anvendelige: placering, hvor pengene introduceres i det finansielle system, normalt ved at opdele dem i mange forskellige indskud og investeringer; lagdeling, hvor pengene blandes rundt for at skabe afstand ...
Penge opnået fra visse forbrydelser, såsom afpresning, insiderhandel, narkotikahandel og ulovligt spil er "snavset" og skal "renses" for at synes at være afledt af juridiske aktiviteter, så banker og andre finansielle institutioner vil håndtere det uden mistanke.
Endnu ingen kommentarer